Здравствуйте Николай. Посоветуйте как поступить в такой ситуации. Перевела я брату по свифт-переводу в Испанию 5000е (банкиа). В моём банке мне сказали, что деньги уже там всё нормально и я уехала в Испанию. Брат ходил-ходил за деньгами, через неделю ему сказали что деньги есть, но надо чтобы отправитель предоставил документы (на испанском яз.) откуда деньги. Во-первых, про это надо говорить до того, как берутся деньги- никто про это не сказал, во-вторых я заплатила 40е комииссию за перевод и ещё носить какие-то документы и платить ещё и за традуксион - не стоит, лучше поставить в карман и забить на банки, пусть сосут пальцы. В конце концов я могла уехать в любую другую страну, кто должен был предоставить эти док. Тем не менее так как я уехала в Исп, то предоставила им документы, которые могли бы подтвердить происхожд этих денег(хотя не надо было). Про свои требования они заявили в среду в конце раб. дня, а уже в пятницу утром они отправили деньги назад, так как им документ который я предоставила не подошёл, а его отправила потому, что он был на французком и там всё было понятно и без перевода. Я в четверг работала (после отпуска накопилось работа) у меня даже не было времени с ними созваниваться, а так бы завалила их бумажками. Я даже представить себе не могла что из-за какой-то бумажки можно нас.ать на работу стольких людей (банков отправителя и посредника, на мою работу) И тем не менее испанские гниды это сделали, в связи с тем что Россия, Украина и ещё ряд других стран -паисес де риесго, (терористы). В общем, эти твари нарушили все законы, которые только существуют, начиная с конституции и прав человека. Эти твари не предоставили мне законодательные документы, на основании которых они требовали декларации, эти твари не сообщили банкам этих стран, что им нужна дополнительная документация и на каком основании, они не сообщили мне, что отправляют деньги обратно. Обращаться в офисину де консумидор, суд, и полицию бесполезно- они подчиняются банкам, к тому же таких тупых существ как работники этих служб в мире нет. Скажет какой-то банк: "Гав" и эти безмоглые существа в ответ: "Гав-гав ваше величество". Пообщавшись с ними по поводу другого банка, такое впечатление, что если я спрошу что такое конституция, половина из них не ответит. Вопрос к вам и к форумчанам следующего характера: к кому можно обратится за помощью, в какие международные организации, может уполномоченный по правам человека (хотя нет гарантии, что он тоже не стоит на двух лапках перед банками). В Испании банки наделены сврх полномочиями- они главные, всё в их руках, поэтому все остальные находятся в их подчинении. Они являются инмобилариями, страховыми компаниями, акционерами, банками, а сейчас играют в полицию. Но только играют, потому что главные ворюги и есть президенты банков. В законе 2012 года директорa банкии, ограничили v 50000е в месяц, что на 67% меньше, чем он получал до того. Вот это и есть коррупция, когда какой-то ублюдок получает деньги, которые не соответствуют вложенной работе, он же не работает за 70 человек одновременно (50000e :707e. Salario minimo). И я, которая пашу как лошадь не буду тратить деньги свои, тяжело заработанные, чтобы заплатить кому-то, чтобы те взорвали невинных людей на улице (устроить терракт). Это делают политики и банкиры, для забавы и по другим- корысным соображениям. Более того, в выходные я уже начала смотреть законы про бланкео де капитал и финансасион дел тероризмо и там под капиталом подразумевается 10000е. В другом банке( я не рассказала про ситуацию чтобы из солидарности они не затаились), а просто спросила есть ли такая проблема- мне сказали, что есть такая тема, но мы с тебя ничего не будем требовать, что ещё раз означает, что банкиа самовольничает. Помогите найти управу на этих испанских беспредельщиков, потому что кроме того, что они мне все нервы извели, из-за них я потеряла 40е -мне в Украине не возвратили, потому что видети-ли они работу свою сделали, они испортили наши планы. Отправив деньги они фактичесли обвинили меня в терроризме бездоказательно, создают видимость борьбы с терроризмом с лимпиесой которая из-за таких ублюдков-ворюг, как они- вынуждена работать в Испании. Они даже спросить меня не имели право, не то чтобы какие-то докум. требов. и тем более, распоряжаться моими деньгами

Добрый день, если отвечать на первое ваше предложение "как поступить" - а) предупреждать менеджера банка о переводе заранее, б) заранее готовить документы с переводом на испанский о происхождении денег. В этом случае проблем не будет. Один два раза предоставите и уже просить не будут в этом году. Остальное лирика. Безусловно, очень жаль потраченные деньги и время. Но банк абсолютно прав. Это частная организация и другая страна, здесь действуют другие правила. Если вам переведут из-за границы большую сумму денег, валютный контроль вашего банка абсолютно также имеет право попросить показать подтверждающие документы, в противном случае деньги уйдут обратно.

Я вам даже больше скажу. Если в России,например, вам на счет поступят 600 тыс руб или больше, то все. Не очень приятное общение с отделом валютного контроля вашего банка вам тоже обеспечено. А так сразу видно, что вы не живете в Испании. Тут такие вещи происходят, что я на вашем месте бы радовалась, что вы получили свои деньги обратно, потеряв всего лишь 40 евро. как говорят евреи в таких случаях: "Спасибо, Господи, что взял деньгами"

Ужас. Да нет живу, но пока не сталкиваешься с банками, всё нормально. То-то они мне говорят: "но деньги же у вас на счету". А я им: "а 40е где?". Да я прочитала в том законе, что банки всю информ про счета и движения на счетах клиентов сдают в спец департамент. Только террористов меньше не стало- не тех отбеливают.

Эти с Банкии говорят: "А мы не брали, это тот банк взял, пусть отадает". А те говорят: "А мы свою работу сделали- деньги перечислили, это исп. банк вернул, разбирайтесь с ними"

Здравствуйте, Борис. Если бы я знала, я бы вообще не перечисляла деньги. Уже 100 раз об этом пожалела. Никогда не перечисляла и перечислять больше не буду. Это не та сумма, которую надо подтверждать- економически не выгодно. Если б это было 50тыс.-можно, но 5-дешевле в карман поставить. Даже если и частная организация закон нарушать никто не имеет права. Более того Bankia национализирована,поэтому король и ограничил им зарплаты - с такими зарплатами эти преступники обанкротили банк.В поисках законов про бланкео де капитал нашла информацию про этих бланкеадорес из Bankia.

Я заплатила 2 раза по 500 евро ,перечисляя 40 тысяч,чтобы потвердить продление без права на работу . Первый раз, сказали, что деньги перечислил Сбер и свою рабрту выполнил,а испанская сторона,дескать,отказала. ..деньги зависли непонятно у кого,потом,после переговоров с испанским банком по медгороду ищ Москвы,договорились, что привещу бумаги подтверждения. Снова 500 евро содрали ща тот де перевод!-какая комиссия,какие права?-я Вас умоляю. ..

Fantasia!!2 процента от переводимой суммы , но не более 200 долларов ,- выдержка из перечня услуг физическим лицам от Сбербанка, находится в каждой кассе Сбербанка в открытом доступе.

Банки и банкиры --
кучка ростовщиков.
Живут за счёт комиссий от переводов и платежей,
попутно крутя депозиты населения.

Иногда даём себе зарок "НЕ кормить дармоедов".
Но и на старуху бывает проруха.
Попадаем, "как кур в ощип". А дальше в суп.)

Тема переводов давно на ПРАКТИКУМЕ ---
в "Ценном опыте" о банках...
В 2011ом делали дочке резиденцию, посылали наобум средства на депозит, в секунду вернули на счёт.
Потом обратились сюда,
набрались ума и сделали снова,
с многочисленными доказательствами,
отосланными в конкретный филиал Ля Кйши.
Дочка заранее говорила менеджеру о переводе,
получала от нас сканы документов,
доказывающих происхождение денег,
лишь потом переводили снова,
бегом сообщая КОД перевода.
Уже по этому номерку они ориентировались.
А то бы отфутболили.

Скажите,в графе назначение перевода вы что написали? Это очень важно.И из какого российского банка отправляли?

Да я уже вижу, что не зависит из какого банка, а в какой. Это был банк моего брата. А в моём банке сказали, что никаких проблем.

Был перевод со счета банка "Возрождение"
на счет Ля Кайши, свифт;
комиссия была 5 лет назад 0,6%.
Назначение:
"Compra de apartamento"
(на покупку квартиры).
Но зря: банк потом приставал к дочери,
чтобы у них приобретала жилье.
Так и не купили...

Второй перевод со счета банка "Центр Инвест",
комиссия у них меньше, 0,1%.
Назначение сама оператор банка вбила по-русски:
Родственный перевод.

Эта формулировка вернее,
потому то прямой родственник
имеет право одним махом посылать большие суммы.
Тогда у банка - отправителя не возникает вопросов,
НО этот банк запрашивает при любых переводах
ИНН отправителя.

Так что я, мамаша,
предоставляла Свидетельство о рождении дочери,
как доказательство ПРЯМЫХ родственных отношений.
Это распространяется и на отца, и на брата-сестру.

Кто-то пишет "auda".

Спасибо, Галина. Я тоже давала свидетельства подтверждающее родство, когда оформляла перевод . Но дело в том, что исп. банк не интересует для чего деньги, а подтвердить происхождение денег.и они ещё подчеркнули что с переводом на исп. язык. Да что сейчас говорить уже... Исп. банк не отдает деньги, потому что они не брали, а те не отдают, потому что они работу свою сделали.

Да, уж.
Банк и юстиция - структуры, через которые не перепрыгнешь.
Приходится играть по их правилам.
Все работники должны исполнять инструкции.
ИНОГДА пропадаем на исключения из правил.
Так, наши оба перевода средств на Мадрид
были ЗАРАНЕЕ обеспечены пакетом доказательств.
Справки о доходах, трудовые книжки
и контракты работающих родственников
(брат, отец, мать), документы о родстве ---
все сканировалось и отсылалось.

На месте дочка распечатала и принесла в банк НА РУССКОМ.
Вот исключение из правил:
перевела им там популярно и показала доход совокупный семьи.
Менеджер посоветовался с директором и вынес вердикт:л
семья в состоянии перевести на депозит Ля Кайши
ЗАЯВЛЕННУЮ сумму.

И только ПОСЛЕ этого завертелась машина в России со своими,
уже для банка-отправителя доказательствами правомочности перевода.
Валютное регулирование и пр. правила.

В общем целом, human factor ---
is the main factor of all exidents.

Вот почитайте, как они следят за простым людом. Сами-то официально получают мегазарплаты- это не подлежит отбеливанию. А ты каждую копейку подтверждай и плати ещё за это.Con la finalidad de prevenir e impedir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, las entidades de crédito deberán declarar al Servicio Ejecutivo de la Comisión, con la periodicidad que reglamentariamente se determine, la apertura o cancelación de cuentas corrientes, cuentas de ahorro, cuentas de valores y depósitos a plazo.

Везде так и у наших и не у наших.....мне лично зватило справки из испанской налоговой,что всё нормально

Меня банк вообще никогда ни о чём не спрашивал, но я читала этот форум и знала, какие проблемы бывают, если не предупредить о крупной сумме, поэтому пришла заранее, показала имевшиеся документы, объяснила ситуацию (что деньги придут сразу, а договор пришлю чуть позже, т.к. он требует перевода). Никаких вопросов не возникло, все остались довольны. С людьми надо по-человечески.

На эту тему неоднократно говорил АВТОР этого ресурса,
Николай Кузнецов.
Основываясь на собственном опыте многолетних отношений с банками, Николай давно говорил,
что надо искать человека в банке,
способного вникнуть в вашу ситуацию.
А если сегодняшний клерк не идёт навстречу,
не объясняет толком, показывает некомпетентность,
то идти к начальству, ----
пусть старший менеджер расскажет порядок действий.

Было дело в 2011ом:
прилетели к дочери, привезли копилку на банк.
Приперлись.
А там говорят:
-- "Дайте бумагу из аэропорта
(декларацию)."
--- "Да там мало, мы не декларировали".
--- "Hasta luego. Adios."

Они люди подотчётные.
Исполнять инструкцию по предупреждению отмывания денег обязаны.
Ну и человеческий фактор здесь немаловажен.

А я не читала и ни про какие проблемы и знать не знала и даже когда они сказали, что надо подтвердить, я выслала им документ и пошла на работу, даже представить не могла, что из-за какой-то бумажки можно наплевать на работу стольких людей.С людьми-надо по-человечески. В моем банке мне тоже сказали, что никаких проблем. А эти нелюди как минимум должны были сообщить, что есть такая тема и мы возвращаем деньги. Во-вторых прежде чем брать деньги надо сообщить про все условия. Человек думает и решает- надо ему это, или нет. Лично я бы не перечисляла с такими условиями, не было необходимости. Вообще кошмар какой-то. Прежде чем куда-либо обратиться надо досконально изучить законодательство касающееся той или иной сферы- нигде ни одного профессионала.

Добрый день. Надеюсь на вашу помощь. Собираемся попробовать получить ВНЖ (я, жена,двое детей) и переехать на Тенерифе, желательно без покупки жилья(пока), по контракту аренды. Почитал много, но пока не нашел ответа на некоторые вопросы. Подскажите нужно ли будет платить за коммуналку и аренду квартиры с Испанского счета? если нет , то не нужно будет подавать декларацию , так как дохода и движения на счете не будет? Буду платить везде с Российского счета.
И самое главное, у меня несколько обьектов жилой и не жилой недвижимости в россии, которые я официально сдаю через свое ИП под 6% налогов. И соответственно собираюсь жить за счет их сдачи.Подскажите нужно ли мне будет что то платить в испании за сдачу этой недвижимости дополнительно? И платить за недвижимость которая находится в России, в Испании налог на имущество, земельный налог . Если я их уплачу в россии. Планирую находиться в Испании более 183 дней в году. Заранее благодарен, надеюсь понятно написал.

Добрый день. Надеюсь на вашу помощь. Собираемся попробовать получить ВНЖ (я, жена,двое детей) и переехать на Тенерифе, желательно без покупки жилья(пока), по контракту аренды. Почитал много, но пока не нашел ответа на некоторые вопросы. Подскажите нужно ли будет платить за коммуналку и аренду квартиры с Испанского счета? если нет , то не нужно будет подавать декларацию , так как дохода и движения на счете не будет? Буду платить везде с Российского счета.
И самое главное, у меня несколько обьектов жилой и не жилой недвижимости в россии, которые я официально сдаю через свое ИП под 6% налогов. И соответственно собираюсь жить за счет их сдачи.Подскажите нужно ли мне будет что то платить в испании за сдачу этой недвижимости дополнительно? И платить за недвижимость которая находится в России, в Испании налог на имущество, земельный налог . Если я их уплачу в россии. Планирую находиться в Испании более 183 дней в году. Заранее благодарен, надеюсь понятно написал.

И еще вопрос: правда ли что Индивидуальный Предприниматель (физическое лицо), зарегистрированный в РФ, всегда будет налоговым резидентом РФ. То есть смысл какой в моих вопросах, могу ли я платить в испании налог за квартиру и машину, которые в Испании. И не быть налоговым резидентом Испании. Все что в россии , оно как было , так и работало. Хотелось бы так. А то начитался тут, что предлагают декларировать имущество Российское и доплачивать разницу в налогах, если она есть. Заранее спасибо. С уважением , Олег

Здравствуйте, Oleg!
Я согласен с теми, кто полагает, что налоговое резидентство не автоматическое. НА ПРАКТИКЕ его можно выбирать. Как всегда на Русской Испании, опыт соотечественников.
Цитата:
№154, Денис, от 2015-05-02:
Занимает (в налоговой) одна минута заполнением формы 003 с галочкой redidente fiscal Sí. Через год можно так же взять эту же форму и проставить NO. То есть (при беспошлинном ввозе в Испанию авто из-за границы) придётся стать налоговым резидентом на год как минимум. Изменение типа налогового резидентства носит декларативный характер заполнением формы 003.
Конец цитаты
Дай Бог Вам и всем нам здоровья и удачи!
Искренне Ваш, Николай

Здравствуйте, Гарик!
Огромное спасибо, что поделились опытом! Я пополнил им копилку ценной информации, которая обязательно пригодится нашим Соотечественникам!
Дай Бог Вам и всем нам здоровья и удачи!
Искренне Ваш, Николай

Спасибо огромное, если не затруднит выложите фото справки о доходах. Я так понял это налоговая декларация в налогу уплачиваемому с упрощенной системой налогооблажения?
И скажите вы пишете что указать в налоговой декларации что вы нерезидент. А если у меня нет деятельности, то зачем мне подавать декларацию? Разве только я слышал если продам квартиру надо подавать в этот год? При продаже машины кажется не надо подавать. Насчет когда купил квартиру в испании незнаюю.

За три года проживания в Испании,банк Сабадель ни разу не интересовался нашими доходами и никаких справок не требовал.
Справки для ИП выданная бухгалтером ИП,никакой силы для Испанской налоговой иметь не может.Мы,при оформлении кредита в банке,предоставляли патент ИП,где прописан потенциально возможный доход.Налоговую декларацию ИП на патенте.На других режимах,да.Так же в РФ никаких справок об исполнении уплаты налогов налоговая не выдает.Выдается документ,по запросу и в течении до 30 дней,об отсутствии задолженности перед налоговой инспекцией РФ,за прошедший период.

По законам РФ ,ИП всегда является налоговым резидентом РФ.Согласно конвенции,все доходы от предпринимательской деятельности облагаются налогами в стране происхождения дохода,в вашем случае в РФ.В отношении обязательной декларации имущества ,четкого ответа никто не знает. Хесторы ,все говорят надо декларировать,но это их бизнес.Наша семья ничего не декларировала,так как, не считаем себя налоговыми резидентами Испании. Каждый решает сам.

Здравствуйте, Oleg!
Говоря о главном, предлагаю Вам немного отойти от теоретических изысканий и приблизиться к практике. На первом этапе, при первичной легализации, не может быть и речи об испанских налогах, поскольку Вы демонстрируете достаточные доходы прошлых лет.

Через год, при продлении резиденции, по нынешним правилам достаточно предъявить банковскую справку о банковском сальдо с суммой, которая выше минимально допустимой. Чем выше от минимума, тем лучше. У Вас будет лежать на счёте 100 тысяч евро?
Для семьи из 4 человек на один год надо:
532,50х(4+3)х12=44730 евро
А на два года, соответственно, в два раза больше, плюс "страховой зазор" примерно 10%.

Если, как Вы предполагаете, по счёту не будет движения, и у Вас будет такая сальдовая справка через год после легализации (а потом ещё через два), то при продлениях резиденции ПРАКТИЧЕСКИ к налоговой системе Испании Вы не будете иметь никакого касательства, поскольку обеспеченность подтверждается за счёт прошлых накоплений.

Как показывает опыт, если "сунетесь" в испанскую налоговую да ещё и скажете там лишнее слово, - можете выйти оттуда голым. Это не рекомендация укрывать доходы, а опыт и мнения соотечественников, с которым Вы можете ознакомиться здесь:
►кликнуть: http://www.russpain.r...
Иммиграционное ведомство, где Вам предстоит продлевать резиденцию, не интересует с карты какого банка Вы оплачиваете свои расходы, раз уж получатели денег принимают Ваши платежи.

Иногда при продлении резиденции просят налоговую справку. Решается это так:
►кликнуть: http://www.russpain.r...

Дай Бог Вам и всем нам здоровья и удачи!
Искренне Ваш, Николай