По существу, без приколов и рекламы  |  Возврат в форум  |  Перейти к теме  |  Поиск    Пред. тема  |  След. тема 
 
Автор: elya 
Дата:   05.03.17 12:41

Здравствуйте Николай. Посоветуйте как поступить в такой ситуации. Перевела я брату по свифт-переводу в Испанию 5000е (банкиа). В моём банке мне сказали, что деньги уже там всё нормально и я уехала в Испанию. Брат ходил-ходил за деньгами, через неделю ему сказали что деньги есть, но надо чтобы отправитель предоставил документы (на испанском яз.) откуда деньги. Во-первых, про это надо говорить до того, как берутся деньги- никто про это не сказал, во-вторых я заплатила 40е комииссию за перевод и ещё носить какие-то документы и платить ещё и за традуксион - не стоит, лучше поставить в карман и забить на банки, пусть сосут пальцы. В конце концов я могла уехать в любую другую страну, кто должен был предоставить эти док. Тем не менее так как я уехала в Исп, то предоставила им документы, которые могли бы подтвердить происхожд этих денег(хотя не надо было). Про свои требования они заявили в среду в конце раб. дня, а уже в пятницу утром они отправили деньги назад, так как им документ который я предоставила не подошёл, а его отправила потому, что он был на французком и там всё было понятно и без перевода. Я в четверг работала (после отпуска накопилось работа) у меня даже не было времени с ними созваниваться, а так бы завалила их бумажками. Я даже представить себе не могла что из-за какой-то бумажки можно нас.ать на работу стольких людей (банков отправителя и посредника, на мою работу) И тем не менее испанские гниды это сделали, в связи с тем что Россия, Украина и ещё ряд других стран -паисес де риесго, (терористы). В общем, эти твари нарушили все законы, которые только существуют, начиная с конституции и прав человека. Эти твари не предоставили мне законодательные документы, на основании которых они требовали декларации, эти твари не сообщили банкам этих стран, что им нужна дополнительная документация и на каком основании, они не сообщили мне, что отправляют деньги обратно. Обращаться в офисину де консумидор, суд, и полицию бесполезно- они подчиняются банкам, к тому же таких тупых существ как работники этих служб в мире нет. Скажет какой-то банк: "Гав" и эти безмоглые существа в ответ: "Гав-гав ваше величество". Пообщавшись с ними по поводу другого банка, такое впечатление, что если я спрошу что такое конституция, половина из них не ответит. Вопрос к вам и к форумчанам следующего характера: к кому можно обратится за помощью, в какие международные организации, может уполномоченный по правам человека (хотя нет гарантии, что он тоже не стоит на двух лапках перед банками). В Испании банки наделены сврх полномочиями- они главные, всё в их руках, поэтому все остальные находятся в их подчинении. Они являются инмобилариями, страховыми компаниями, акционерами, банками, а сейчас играют в полицию. Но только играют, потому что главные ворюги и есть президенты банков. В законе 2012 года директорa банкии, ограничили v 50000е в месяц, что на 67% меньше, чем он получал до того. Вот это и есть коррупция, когда какой-то ублюдок получает деньги, которые не соответствуют вложенной работе, он же не работает за 70 человек одновременно (50000e :707e. Salario minimo). И я, которая пашу как лошадь не буду тратить деньги свои, тяжело заработанные, чтобы заплатить кому-то, чтобы те взорвали невинных людей на улице (устроить терракт). Это делают политики и банкиры, для забавы и по другим- корысным соображениям. Более того, в выходные я уже начала смотреть законы про бланкео де капитал и финансасион дел тероризмо и там под капиталом подразумевается 10000е. В другом банке( я не рассказала про ситуацию чтобы из солидарности они не затаились), а просто спросила есть ли такая проблема- мне сказали, что есть такая тема, но мы с тебя ничего не будем требовать, что ещё раз означает, что банкиа самовольничает. Помогите найти управу на этих испанских беспредельщиков, потому что кроме того, что они мне все нервы извели, из-за них я потеряла 40е -мне в Украине не возвратили, потому что видети-ли они работу свою сделали, они испортили наши планы. Отправив деньги они фактичесли обвинили меня в терроризме бездоказательно, создают видимость борьбы с терроризмом с лимпиесой которая из-за таких ублюдков-ворюг, как они- вынуждена работать в Испании. Они даже спросить меня не имели право, не то чтобы какие-то докум. требов. и тем более, распоряжаться моими деньгами

По существу, без приколов и рекламы
 
 
Автор: Борис 
Дата:   05.03.17 14:31

Добрый день, если отвечать на первое ваше предложение "как поступить" - а) предупреждать менеджера банка о переводе заранее, б) заранее готовить документы с переводом на испанский о происхождении денег. В этом случае проблем не будет. Один два раза предоставите и уже просить не будут в этом году. Остальное лирика. Безусловно, очень жаль потраченные деньги и время. Но банк абсолютно прав. Это частная организация и другая страна, здесь действуют другие правила. Если вам переведут из-за границы большую сумму денег, валютный контроль вашего банка абсолютно также имеет право попросить показать подтверждающие документы, в противном случае деньги уйдут обратно.

По существу, без приколов и рекламы
 
 
Автор: Ия 
Дата:   05.03.17 14:52

Я вам даже больше скажу. Если в России,например, вам на счет поступят 600 тыс руб или больше, то все. Не очень приятное общение с отделом валютного контроля вашего банка вам тоже обеспечено. А так сразу видно, что вы не живете в Испании. Тут такие вещи происходят, что я на вашем месте бы радовалась, что вы получили свои деньги обратно, потеряв всего лишь 40 евро. как говорят евреи в таких случаях: "Спасибо, Господи, что взял деньгами"

По существу, без приколов и рекламы
 
 
Автор: elya 
Дата:   05.03.17 15:04

Здравствуйте, Борис. Если бы я знала, я бы вообще не перечисляла деньги. Уже 100 раз об этом пожалела. Никогда не перечисляла и перечислять больше не буду. Это не та сумма, которую надо подтверждать- економически не выгодно. Если б это было 50тыс.-можно, но 5-дешевле в карман поставить. Даже если и частная организация закон нарушать никто не имеет права. Более того Bankia национализирована,поэтому король и ограничил им зарплаты - с такими зарплатами эти преступники обанкротили банк.В поисках законов про бланкео де капитал нашла информацию про этих бланкеадорес из Bankia.

По существу, без приколов и рекламы
 
 
Автор: elya 
Дата:   05.03.17 15:20

Ужас. Да нет живу, но пока не сталкиваешься с банками, всё нормально. То-то они мне говорят: "но деньги же у вас на счету". А я им: "а 40е где?". Да я прочитала в том законе, что банки всю информ про счета и движения на счетах клиентов сдают в спец департамент. Только террористов меньше не стало- не тех отбеливают.

По существу, без приколов и рекламы
 
 
Автор: elya 
Дата:   05.03.17 15:26

Эти с Банкии говорят: "А мы не брали, это тот банк взял, пусть отадает". А те говорят: "А мы свою работу сделали- деньги перечислили, это исп. банк вернул, разбирайтесь с ними"

По существу, без приколов и рекламы
 
 
Автор: Helen 
Дата:   05.03.17 18:15

Я заплатила 2 раза по 500 евро ,перечисляя 40 тысяч,чтобы потвердить продление без права на работу . Первый раз, сказали, что деньги перечислил Сбер и свою рабрту выполнил,а испанская сторона,дескать,отказала. ..деньги зависли непонятно у кого,потом,после переговоров с испанским банком по медгороду ищ Москвы,договорились, что привещу бумаги подтверждения. Снова 500 евро содрали ща тот де перевод!-какая комиссия,какие права?-я Вас умоляю. ..

По существу, без приколов и рекламы
 
 
Автор: Ольга 
Дата:   05.03.17 20:22

Fantasia!!2 процента от переводимой суммы , но не более 200 долларов ,- выдержка из перечня услуг физическим лицам от Сбербанка, находится в каждой кассе Сбербанка в открытом доступе.

По существу, без приколов и рекламы
 
 
Автор: Галина 
Дата:   05.03.17 20:48

Банки и банкиры --<br />
кучка ростовщиков.<br />
Живут за счёт комиссий от переводов и платежей, <br />
попутно крутя депозиты населения.<br />
<br />
Иногда даём себе зарок "НЕ кормить дармоедов".<br />
Но и на старуху бывает проруха.<br />
Попадаем, "как кур в ощип". А дальше в суп.)<br />
<br />
Тема переводов давно на ПРАКТИКУМЕ ---<br />
в "Ценном опыте" о банках...<br />
В 2011ом делали дочке резиденцию, посылали наобум средства на депозит, в секунду вернули на счёт.<br />
Потом обратились сюда, <br />
набрались ума и сделали снова, <br />
с многочисленными доказательствами, <br />
отосланными в конкретный филиал Ля Кйши.<br />
Дочка заранее говорила менеджеру о переводе,<br />
получала от нас сканы документов, <br />
доказывающих происхождение денег,<br />
лишь потом переводили снова, <br />
бегом сообщая КОД перевода.<br />
Уже по этому номерку они ориентировались.<br />
А то бы отфутболили.

По существу, без приколов и рекламы
 
 
Автор: Лена 
Дата:   06.03.17 14:02

Скажите,в графе назначение перевода вы что написали? Это очень важно.И из какого российского банка отправляли?

По существу, без приколов и рекламы
 
 
Автор: elya 
Дата:   06.03.17 20:01

Да я уже вижу, что не зависит из какого банка, а в какой. Это был банк моего брата. А в моём банке сказали, что никаких проблем.

По существу, без приколов и рекламы
 
 
Автор: Галина 
Дата:   06.03.17 20:11

Был перевод со счета банка "Возрождение" <br />
на счет Ля Кайши, свифт;<br />
комиссия была 5 лет назад 0,6%.<br />
Назначение: <br />
"Compra de apartamento"<br />
(на покупку квартиры).<br />
Но зря: банк потом приставал к дочери,<br />
чтобы у них приобретала жилье.<br />
Так и не купили...<br />
<br />
Второй перевод со счета банка "Центр Инвест", <br />
комиссия у них меньше, 0,1%.<br />
Назначение сама оператор банка вбила по-русски:<br />
Родственный перевод.<br />
<br />
Эта формулировка вернее, <br />
потому то прямой родственник <br />
имеет право одним махом посылать большие суммы.<br />
Тогда у банка - отправителя не возникает вопросов,<br />
НО этот банк запрашивает при любых переводах<br />
ИНН отправителя.<br />
<br />
Так что я, мамаша, <br />
предоставляла Свидетельство о рождении дочери,<br />
как доказательство ПРЯМЫХ родственных отношений.<br />
Это распространяется и на отца, и на брата-сестру.<br />
<br />
Кто-то пишет "auda".

По существу, без приколов и рекламы
 
 
Автор: elya 
Дата:   06.03.17 21:05

Спасибо, Галина. Я тоже давала свидетельства подтверждающее родство, когда оформляла перевод . Но дело в том, что исп. банк не интересует для чего деньги, а подтвердить происхождение денег.и они ещё подчеркнули что с переводом на исп. язык. Да что сейчас говорить уже... Исп. банк не отдает деньги, потому что они не брали, а те не отдают, потому что они работу свою сделали.

По существу, без приколов и рекламы
 
 
Автор: Галина 
Дата:   06.03.17 21:51

Да, уж.<br />
Банк и юстиция - структуры, через которые не перепрыгнешь.<br />
Приходится играть по их правилам.<br />
Все работники должны исполнять инструкции.<br />
ИНОГДА пропадаем на исключения из правил.<br />
Так, наши оба перевода средств на Мадрид <br />
были ЗАРАНЕЕ обеспечены пакетом доказательств.<br />
Справки о доходах, трудовые книжки <br />
и контракты работающих родственников <br />
(брат, отец, мать), документы о родстве ---<br />
все сканировалось и отсылалось.<br />
<br />
На месте дочка распечатала и принесла в банк НА РУССКОМ.<br />
Вот исключение из правил:<br />
перевела им там популярно и показала доход совокупный семьи.<br />
Менеджер посоветовался с директором и вынес вердикт:л<br />
семья в состоянии перевести на депозит Ля Кайши <br />
ЗАЯВЛЕННУЮ сумму.<br />
<br />
И только ПОСЛЕ этого завертелась машина в России со своими,<br />
уже для банка-отправителя доказательствами правомочности перевода.<br />
Валютное регулирование и пр. правила.<br />
<br />
В общем целом, human factor ---<br />
is the main factor of all exidents.

По существу, без приколов и рекламы
 
 
Автор: elya 
Дата:   05.03.17 16:06

Вот почитайте, как они следят за простым людом. Сами-то официально получают мегазарплаты- это не подлежит отбеливанию. А ты каждую копейку подтверждай и плати ещё за это.Con la finalidad de prevenir e impedir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, las entidades de crédito deberán declarar al Servicio Ejecutivo de la Comisión, con la periodicidad que reglamentariamente se determine, la apertura o cancelación de cuentas corrientes, cuentas de ahorro, cuentas de valores y depósitos a plazo.

По существу, без приколов и рекламы
 
 
Автор: Helen 
Дата:   05.03.17 18:08

Везде так и у наших и не у наших.....мне лично зватило справки из испанской налоговой,что всё нормально

По существу, без приколов и рекламы
 
 
Автор: Татьяна 
Дата:   06.03.17 02:39

Меня банк вообще никогда ни о чём не спрашивал, но я читала этот форум и знала, какие проблемы бывают, если не предупредить о крупной сумме, поэтому пришла заранее, показала имевшиеся документы, объяснила ситуацию (что деньги придут сразу, а договор пришлю чуть позже, т.к. он требует перевода). Никаких вопросов не возникло, все остались довольны. С людьми надо по-человечески.

По существу, без приколов и рекламы
 
 
Автор: Галина 
Дата:   06.03.17 07:02

На эту тему неоднократно говорил АВТОР этого ресурса, <br />
Николай Кузнецов.<br />
Основываясь на собственном опыте многолетних отношений с банками, Николай давно говорил,<br />
что надо искать человека в банке, <br />
способного вникнуть в вашу ситуацию.<br />
А если сегодняшний клерк не идёт навстречу,<br />
не объясняет толком, показывает некомпетентность, <br />
то идти к начальству, ----<br />
пусть старший менеджер расскажет порядок действий.<br />
<br />
Было дело в 2011ом:<br />
прилетели к дочери, привезли копилку на банк.<br />
Приперлись.<br />
А там говорят:<br />
-- "Дайте бумагу из аэропорта <br />
(декларацию)."<br />
--- "Да там мало, мы не декларировали".<br />
--- "Hasta luego. Adios."<br />
<br />
Они люди подотчётные. <br />
Исполнять инструкцию по предупреждению отмывания денег обязаны.<br />
Ну и человеческий фактор здесь немаловажен.

По существу, без приколов и рекламы
 
 
Автор: elya 
Дата:   06.03.17 20:41

А я не читала и ни про какие проблемы и знать не знала и даже когда они сказали, что надо подтвердить, я выслала им документ и пошла на работу, даже представить не могла, что из-за какой-то бумажки можно наплевать на работу стольких людей.С людьми-надо по-человечески. В моем банке мне тоже сказали, что никаких проблем. А эти нелюди как минимум должны были сообщить, что есть такая тема и мы возвращаем деньги. Во-вторых прежде чем брать деньги надо сообщить про все условия. Человек думает и решает- надо ему это, или нет. Лично я бы не перечисляла с такими условиями, не было необходимости. Вообще кошмар какой-то. Прежде чем куда-либо обратиться надо досконально изучить законодательство касающееся той или иной сферы- нигде ни одного профессионала.

По существу, без приколов и рекламы
   |  Дерево   Пред. тема  |  След. тема 


  НОВОЕ ОБРАЩЕНИЕ
 Имя/псевдон.:
 E-mail/не обяз:
 





Rambler's Top100 Rambler's Top100