Вот почитайте, как они следят за простым людом. Сами-то официально получают мегазарплаты- это не подлежит отбеливанию. А ты каждую копейку подтверждай и плати ещё за это.Con la finalidad de prevenir e impedir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, las entidades de crédito deberán declarar al Servicio Ejecutivo de la Comisión, con la periodicidad que reglamentariamente se determine, la apertura o cancelación de cuentas corrientes, cuentas de ahorro, cuentas de valores y depósitos a plazo.

Везде так и у наших и не у наших.....мне лично зватило справки из испанской налоговой,что всё нормально

Меня банк вообще никогда ни о чём не спрашивал, но я читала этот форум и знала, какие проблемы бывают, если не предупредить о крупной сумме, поэтому пришла заранее, показала имевшиеся документы, объяснила ситуацию (что деньги придут сразу, а договор пришлю чуть позже, т.к. он требует перевода). Никаких вопросов не возникло, все остались довольны. С людьми надо по-человечески.

На эту тему неоднократно говорил АВТОР этого ресурса,
Николай Кузнецов.
Основываясь на собственном опыте многолетних отношений с банками, Николай давно говорил,
что надо искать человека в банке,
способного вникнуть в вашу ситуацию.
А если сегодняшний клерк не идёт навстречу,
не объясняет толком, показывает некомпетентность,
то идти к начальству, ----
пусть старший менеджер расскажет порядок действий.

Было дело в 2011ом:
прилетели к дочери, привезли копилку на банк.
Приперлись.
А там говорят:
-- "Дайте бумагу из аэропорта
(декларацию)."
--- "Да там мало, мы не декларировали".
--- "Hasta luego. Adios."

Они люди подотчётные.
Исполнять инструкцию по предупреждению отмывания денег обязаны.
Ну и человеческий фактор здесь немаловажен.

А я не читала и ни про какие проблемы и знать не знала и даже когда они сказали, что надо подтвердить, я выслала им документ и пошла на работу, даже представить не могла, что из-за какой-то бумажки можно наплевать на работу стольких людей.С людьми-надо по-человечески. В моем банке мне тоже сказали, что никаких проблем. А эти нелюди как минимум должны были сообщить, что есть такая тема и мы возвращаем деньги. Во-вторых прежде чем брать деньги надо сообщить про все условия. Человек думает и решает- надо ему это, или нет. Лично я бы не перечисляла с такими условиями, не было необходимости. Вообще кошмар какой-то. Прежде чем куда-либо обратиться надо досконально изучить законодательство касающееся той или иной сферы- нигде ни одного профессионала.

Здравствуйте Николай. Посоветуйте как поступить в такой ситуации. Перевела я брату по свифт-переводу в Испанию 5000е (банкиа). В моём банке мне сказали, что деньги уже там всё нормально и я уехала в Испанию. Брат ходил-ходил за деньгами, через неделю ему сказали что деньги есть, но надо чтобы отправитель предоставил документы (на испанском яз.) откуда деньги. Во-первых, про это надо говорить до того, как берутся деньги- никто про это не сказал, во-вторых я заплатила 40е комииссию за перевод и ещё носить какие-то документы и платить ещё и за традуксион - не стоит, лучше поставить в карман и забить на банки, пусть сосут пальцы. В конце концов я могла уехать в любую другую страну, кто должен был предоставить эти док. Тем не менее так как я уехала в Исп, то предоставила им документы, которые могли бы подтвердить происхожд этих денег(хотя не надо было). Про свои требования они заявили в среду в конце раб. дня, а уже в пятницу утром они отправили деньги назад, так как им документ который я предоставила не подошёл, а его отправила потому, что он был на французком и там всё было понятно и без перевода. Я в четверг работала (после отпуска накопилось работа) у меня даже не было времени с ними созваниваться, а так бы завалила их бумажками. Я даже представить себе не могла что из-за какой-то бумажки можно нас.ать на работу стольких людей (банков отправителя и посредника, на мою работу) И тем не менее испанские гниды это сделали, в связи с тем что Россия, Украина и ещё ряд других стран -паисес де риесго, (терористы). В общем, эти твари нарушили все законы, которые только существуют, начиная с конституции и прав человека. Эти твари не предоставили мне законодательные документы, на основании которых они требовали декларации, эти твари не сообщили банкам этих стран, что им нужна дополнительная документация и на каком основании, они не сообщили мне, что отправляют деньги обратно. Обращаться в офисину де консумидор, суд, и полицию бесполезно- они подчиняются банкам, к тому же таких тупых существ как работники этих служб в мире нет. Скажет какой-то банк: "Гав" и эти безмоглые существа в ответ: "Гав-гав ваше величество". Пообщавшись с ними по поводу другого банка, такое впечатление, что если я спрошу что такое конституция, половина из них не ответит. Вопрос к вам и к форумчанам следующего характера: к кому можно обратится за помощью, в какие международные организации, может уполномоченный по правам человека (хотя нет гарантии, что он тоже не стоит на двух лапках перед банками). В Испании банки наделены сврх полномочиями- они главные, всё в их руках, поэтому все остальные находятся в их подчинении. Они являются инмобилариями, страховыми компаниями, акционерами, банками, а сейчас играют в полицию. Но только играют, потому что главные ворюги и есть президенты банков. В законе 2012 года директорa банкии, ограничили v 50000е в месяц, что на 67% меньше, чем он получал до того. Вот это и есть коррупция, когда какой-то ублюдок получает деньги, которые не соответствуют вложенной работе, он же не работает за 70 человек одновременно (50000e :707e. Salario minimo). И я, которая пашу как лошадь не буду тратить деньги свои, тяжело заработанные, чтобы заплатить кому-то, чтобы те взорвали невинных людей на улице (устроить терракт). Это делают политики и банкиры, для забавы и по другим- корысным соображениям. Более того, в выходные я уже начала смотреть законы про бланкео де капитал и финансасион дел тероризмо и там под капиталом подразумевается 10000е. В другом банке( я не рассказала про ситуацию чтобы из солидарности они не затаились), а просто спросила есть ли такая проблема- мне сказали, что есть такая тема, но мы с тебя ничего не будем требовать, что ещё раз означает, что банкиа самовольничает. Помогите найти управу на этих испанских беспредельщиков, потому что кроме того, что они мне все нервы извели, из-за них я потеряла 40е -мне в Украине не возвратили, потому что видети-ли они работу свою сделали, они испортили наши планы. Отправив деньги они фактичесли обвинили меня в терроризме бездоказательно, создают видимость борьбы с терроризмом с лимпиесой которая из-за таких ублюдков-ворюг, как они- вынуждена работать в Испании. Они даже спросить меня не имели право, не то чтобы какие-то докум. требов. и тем более, распоряжаться моими деньгами

Добрый день, если отвечать на первое ваше предложение "как поступить" - а) предупреждать менеджера банка о переводе заранее, б) заранее готовить документы с переводом на испанский о происхождении денег. В этом случае проблем не будет. Один два раза предоставите и уже просить не будут в этом году. Остальное лирика. Безусловно, очень жаль потраченные деньги и время. Но банк абсолютно прав. Это частная организация и другая страна, здесь действуют другие правила. Если вам переведут из-за границы большую сумму денег, валютный контроль вашего банка абсолютно также имеет право попросить показать подтверждающие документы, в противном случае деньги уйдут обратно.

Я вам даже больше скажу. Если в России,например, вам на счет поступят 600 тыс руб или больше, то все. Не очень приятное общение с отделом валютного контроля вашего банка вам тоже обеспечено. А так сразу видно, что вы не живете в Испании. Тут такие вещи происходят, что я на вашем месте бы радовалась, что вы получили свои деньги обратно, потеряв всего лишь 40 евро. как говорят евреи в таких случаях: "Спасибо, Господи, что взял деньгами"

Ужас. Да нет живу, но пока не сталкиваешься с банками, всё нормально. То-то они мне говорят: "но деньги же у вас на счету". А я им: "а 40е где?". Да я прочитала в том законе, что банки всю информ про счета и движения на счетах клиентов сдают в спец департамент. Только террористов меньше не стало- не тех отбеливают.

Эти с Банкии говорят: "А мы не брали, это тот банк взял, пусть отадает". А те говорят: "А мы свою работу сделали- деньги перечислили, это исп. банк вернул, разбирайтесь с ними"

Здравствуйте, Борис. Если бы я знала, я бы вообще не перечисляла деньги. Уже 100 раз об этом пожалела. Никогда не перечисляла и перечислять больше не буду. Это не та сумма, которую надо подтверждать- економически не выгодно. Если б это было 50тыс.-можно, но 5-дешевле в карман поставить. Даже если и частная организация закон нарушать никто не имеет права. Более того Bankia национализирована,поэтому король и ограничил им зарплаты - с такими зарплатами эти преступники обанкротили банк.В поисках законов про бланкео де капитал нашла информацию про этих бланкеадорес из Bankia.

Я заплатила 2 раза по 500 евро ,перечисляя 40 тысяч,чтобы потвердить продление без права на работу . Первый раз, сказали, что деньги перечислил Сбер и свою рабрту выполнил,а испанская сторона,дескать,отказала. ..деньги зависли непонятно у кого,потом,после переговоров с испанским банком по медгороду ищ Москвы,договорились, что привещу бумаги подтверждения. Снова 500 евро содрали ща тот де перевод!-какая комиссия,какие права?-я Вас умоляю. ..

Fantasia!!2 процента от переводимой суммы , но не более 200 долларов ,- выдержка из перечня услуг физическим лицам от Сбербанка, находится в каждой кассе Сбербанка в открытом доступе.

Банки и банкиры --
кучка ростовщиков.
Живут за счёт комиссий от переводов и платежей,
попутно крутя депозиты населения.

Иногда даём себе зарок "НЕ кормить дармоедов".
Но и на старуху бывает проруха.
Попадаем, "как кур в ощип". А дальше в суп.)

Тема переводов давно на ПРАКТИКУМЕ ---
в "Ценном опыте" о банках...
В 2011ом делали дочке резиденцию, посылали наобум средства на депозит, в секунду вернули на счёт.
Потом обратились сюда,
набрались ума и сделали снова,
с многочисленными доказательствами,
отосланными в конкретный филиал Ля Кйши.
Дочка заранее говорила менеджеру о переводе,
получала от нас сканы документов,
доказывающих происхождение денег,
лишь потом переводили снова,
бегом сообщая КОД перевода.
Уже по этому номерку они ориентировались.
А то бы отфутболили.

Скажите,в графе назначение перевода вы что написали? Это очень важно.И из какого российского банка отправляли?

Да я уже вижу, что не зависит из какого банка, а в какой. Это был банк моего брата. А в моём банке сказали, что никаких проблем.

Был перевод со счета банка "Возрождение"
на счет Ля Кайши, свифт;
комиссия была 5 лет назад 0,6%.
Назначение:
"Compra de apartamento"
(на покупку квартиры).
Но зря: банк потом приставал к дочери,
чтобы у них приобретала жилье.
Так и не купили...

Второй перевод со счета банка "Центр Инвест",
комиссия у них меньше, 0,1%.
Назначение сама оператор банка вбила по-русски:
Родственный перевод.

Эта формулировка вернее,
потому то прямой родственник
имеет право одним махом посылать большие суммы.
Тогда у банка - отправителя не возникает вопросов,
НО этот банк запрашивает при любых переводах
ИНН отправителя.

Так что я, мамаша,
предоставляла Свидетельство о рождении дочери,
как доказательство ПРЯМЫХ родственных отношений.
Это распространяется и на отца, и на брата-сестру.

Кто-то пишет "auda".

Спасибо, Галина. Я тоже давала свидетельства подтверждающее родство, когда оформляла перевод . Но дело в том, что исп. банк не интересует для чего деньги, а подтвердить происхождение денег.и они ещё подчеркнули что с переводом на исп. язык. Да что сейчас говорить уже... Исп. банк не отдает деньги, потому что они не брали, а те не отдают, потому что они работу свою сделали.

Да, уж.
Банк и юстиция - структуры, через которые не перепрыгнешь.
Приходится играть по их правилам.
Все работники должны исполнять инструкции.
ИНОГДА пропадаем на исключения из правил.
Так, наши оба перевода средств на Мадрид
были ЗАРАНЕЕ обеспечены пакетом доказательств.
Справки о доходах, трудовые книжки
и контракты работающих родственников
(брат, отец, мать), документы о родстве ---
все сканировалось и отсылалось.

На месте дочка распечатала и принесла в банк НА РУССКОМ.
Вот исключение из правил:
перевела им там популярно и показала доход совокупный семьи.
Менеджер посоветовался с директором и вынес вердикт:л
семья в состоянии перевести на депозит Ля Кайши
ЗАЯВЛЕННУЮ сумму.

И только ПОСЛЕ этого завертелась машина в России со своими,
уже для банка-отправителя доказательствами правомочности перевода.
Валютное регулирование и пр. правила.

В общем целом, human factor ---
is the main factor of all exidents.

Здравствуйте Николай может быть вы сможете мне помочь.Я уже год как нахожусь в Испании и у меня закончились шенген виза. У меня Российская грожданства и сейчас я хочу поехать в Мексику подскажите мне как могу поехать, что мне для этого нужно сделать...Заранее спасибо!!!

Может быть, вам приодет информация из НЕТа.
Виза в Мексику для россиян, украинцев и белорусов,
которые прилетают самолетом,
в 2017 г. официально не нужна,
но придется получить ее аналог –
электронное туристическое разрешение
на въезд и выезд из страны.
Данная возможность действует только для тех, кто пересекает мексиканскую границу по воздуху.
Визовый центр Online
( ссылка на страницу сайта►кликнуть: http://onlinevc.ru/vi... )

Собственный опыт:
дочка летала из Мадрида несколько раз
в страны Латинской Америки.
Очень строго с багажом:
(выворачивают наизнанку)
и прочие меры безопасности.
На месте: одеваться попроще и не оставлять без присмотра ценности в отеле и на пляже.
Сумку своровали...